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ウェルスナビのメリット8つ!投資初心者向けに分かりやすく解説

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「ウェルスナビって投資としてどんなメリットがあるの?」

「初めての投資でも大丈夫?」

投資の方法は数多くありますが、中でもウェルスナビは他に投資にはないメリットが多い投資です。

そこで今回はウェルスナビには投資方法としてどんなメリットがあるのかまとめてみました。

ウェルスナビの公式サイトはこちら

 

ウェルスナビはメリットが多いロボアドバイザー

ウェルスナビはロボアドバイザー投資の1つであり、全自動でAIが資産運用してくれるサービスです。

国際分散投資、つまりは世界中の投資対象へ分散投資するため、リスクの低い資産運用が期待できます。

いざ「投資をしたい」と思っても、株やFXは専門用語も多いですし、最初はとっつきにくいところがあるでしょう。

しかしウェルスナビで資産運用をする場合、投資に必要な専門知識は何もありません

これまで投資をしたことのない初心者でも、できる資産運用と言うだけでもメリットがあります。

また株やFXなど別の投資をしている人にもメリットは大きいです。投資というとなにかとチャートを見ながら考える時間が多く、他の投資に手が回せない人もいるかも知れません。

しかしウェルスナビはお金を入れて待っているだけで資産運用してくれますので、リスクヘッジとしてウェルスナビにも資金を回すと良いでしょう。

 

ウェルスナビのメリット8つ

ウェルスナビには大きく8つのメリットがあります。

あまり手間のかからない投資でありながら、高い利回りを実現できるウェルスナビにしかないメリットは多いです。

 

放置しているだけだから投資初心者でも安心

これまでの投資と言えば

  1. 目標の設定
    ⇒いつまでにどれくらいの利回りをゴールとするか
  2. 資産配分の決定・金融商品の選定
    ⇒どこにどれだけの金額を投資するのか
  3. 入金して売買を始める
  4. 積立するために定期的な入金と売買
  5. 分配金がでたら再投資
  6. リバランス
    ⇒偏りが出たポートフォリオを再調整

という風に、投資は意外とやることが多いです。

しかしウェルスナビはAIが自動で行ってくれるロボアドバイザーですので、あなたはほとんどの工程をする必要がありません。

やることと言えば、投資前に「どのような運用プランで資産運用してもらうか選ぶ」と「入金」の2つだけです。

入金してしまえば、あとは放置するだけで、市場の情勢に合わせて売買や再投資を全てAIが行ってくれます。

投資するのに知識は必要ありませんし、入金も最初だけ行って、あとは積立の設定をすれば、何もやることがありません。

まずはウェルスナビで投資を実際に始めてみて、別の資産では株を自力でやるというのも良いでしょう。

 

運用プラン診断で最適なポートフォリオを組んでくれる

投資を始めてする人からすると、どのタイミングで売買すればよいのか、または何を買えば良いのか迷ってしまいます。

しかしウェルスナビは運用プラン診断を受けることで、あなたにおすすめなポートフォリオを組んでくれるので安心です。

あなたのリスク許容度や預ける資産額によって、どの投資対象にどれだけ資金を配分するのか変わってきます。

自分はどんな投資対象を重点的にすればよいのかをロボアドバイザーが診断してくれるのはウェルスナビの大きなメリットです。

ウェルスナビは入金や買付け等の操作だけでなく、こういった投資方法に関するところも自動化してくれるのが人気の1つと言えるでしょう。

 

割安な手数料

ウェルスナビは手数料が安いことも1つ大きなメリットと言えるでしょう。

ウェルスナビでかかる手数料は、預かり資産に対して年利1%分だけです。ちなみに3,000万円以上預けている場合は0.5%になります。

例えば1年で30万預けていたら、手数料は年額3,000円しかありません。手数料が少し高く感じてしまうかもしれませんが、ウェルスナビのロボアドバイザーが自動で行ってくれることを考えると安い手数料です。

要はウェルスナビで年利1%以上を超えれば、ウェルスナビでの資産運用はプラスの収益となります。

口座開設費はもちろん、為替手数料や出金手数料など運用手数料以外のものは全て0円です。

手数料はほとんどかかりませんので、手数料に気をつけて投資するストレスもありません。

手数料を気にすることなく、資産運用したい方には大きいメリットと言えるでしょう。

ウェルスナビの手数料については、また別の記事で詳しくまとめていますので、気になる方は参考にしてみてください。

 

大手金融機関からの出資があるので安心

ウェルスナビは大手金融機関からの出資があるため、非常に透明性の高い運営であることもメリットの1つです。

ロボアドバイザーと聞くと「本当にロボアドバイザーが的確な判断をしてくれるのか」心配になることもあるでしょう。

「運営のミスで投資が失敗なんてことになるのは不安だ...」と感じるかもしれませんが、ウェルスナビは大手金融期間やベンチャーキャピタルから出資を受けている運営です。

金融機関が「お金を出資する価値のある企業」と認めているということですので、運営の管理体制はバッチリだと言っても過言ではありません

ロボアドバイザーの中でも、安心感を持って資産運用できるのはウェルスナビのメリットです。

 

分配金は自動で再投資してくれる

前述しましたが、ウェルスナビでは分配金が発生した場合、そのまま引き出さずに自動で再投資してくれます。

その時のポートフォリオを見つつ、リスクとリターンを考慮しながら再投資してくれますので、投資初心者が再投資するよりも安心です。

下手に再投資してしまうと、ポートフォリオが崩れてしまい、思いがけない結果が出てしまうことも考えられます。さらに分配金が出るたびに自分で手続をしなければいけないのも面倒です。

しかしウェルスナビなら 自動で最適に再投資してくれるぶん、投資家の負担が減るのはメリットと言えるでしょう。

 

自動リバランスしてくれる

 

資産運用が続いていると、時間の経過とともに、各投資資産のバランスが崩れていきます。

最初はあなたの理想に合わせたポートフォリオで組んでいきますが、時間が経つに連れて1つ2つの銘柄の投資資産にしめる割合が多くなることもあるのです。

そうなるとリスク回避としては少し弱くなりますので、投資する際は、定期的にリバランスをする必要があります

ただいきなりリバランスするように言われても、どのようにしたら良いのか、皆目見当もつかない人がほとんどです。しかし例のごとく、ウェルスナビはロボアドバイザー投資ですので、リバランスはもちろんAIが行ってくれます

リバランスし直すためには、考察や売買などしなければいけませんが、全てウェルスナビのAIが行ってくれるので、なにかリバランスいついて勉強する必要はありません。

ただ知っておいて損することはないので、調べてみるのが良いとは思いますが、ウェルスナビなら覚えなくても、利回りの出る資産運用ができるでしょう。

 

いつでも出金可能

「一度お金を入れたら預け放し?」

「途中で出金することはできるの?」

いざウェルスナビで資産運用を始めようと思っても、生活していて万が一の事態が起きた時、急にまとまったお金が必要となることもあります。

ただウェルスナビはいつでも出金することが可能なロボアドバイザーです。

投資の中には、一度預けたら満期が来るまで返ってこない投資もありますが、万が一を考えると不安でしょう。

しかしウェルスナビはいつでも自由に出金できますので、そのような心配はいりません。お金を拘束されないというのは大きなメリットと言えます。

 

特定口座に対応しているから確定申告がいらない

投資をするとなったら一つ心配なのが確定申告です。

資産運用して副収入を得たいと思っても、確定申告する必要が出ると考えると億劫に感じてしまいます。

ただウェルスナビは設定で「特定口座(源泉徴収あり)」を設定して取引すれば、ウェルスナビの運営が税金を代わりに納付してくれますので、確定申告の必要はありません

確定申告については、また詳しく税務署で話を聞くようおすすめしますが、特定口座(源泉徴収あり)だとよっぽどのことがない限りは確定申告する必要がないので安心です。

またウェルスナビの確定申告については別の記事で詳しくまとめていますので参考にしてみてください。

 

まずは10万円でメリットの多いウェルスナビを始めてみる

ウェルスナビは10万円あれば始められるロボアドバイザー投資です。

10万円と聞くと、少し敷居が高く感じてしまいますが、最初からある程度まとまったお金がないと、分散投資する際に買える銘柄が限られてしまいます。そのため最低投資金額を10万円に設定することにより、できるだけ多くの投資家が損失を出さないようにしているのです。

ちなみに最初に10万円投資した後は、毎月1万円からでも積立ができます。

 

今回はウェルスナビのメリットについてまとめてみましたが、ウェルスナビは自動で資産運用ができるメリットが大きく、多くの投資家が実際にウェルスナビで資産運用しているのは事実です。

特にこれまで投資したことのない方が始めていることも多く、20代でウェルスナビを利用している人も少なくありません。

最近はAI技術も発達しており、投資業界でも「AI技術を持っている人が勝ち、今の投資家は負ける」という声も目立ってきました。

ウェルスナビはその先駆けになるロボアドバイザーと言っても過言ではありません。

資産運用を手間なく行いたい場合や、もう1つ分散投資としてロボアドバイザーも利用したいという方は、まずウェルスナビで10万円分投資してみることをおすすめします。

ウェルスナビを無料で登録する方はこちら

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やまもん

やまもん

20代後半/会社員年収600万
運用資産:500万
現在の利益:+272,060円
投資でドカッと稼ぐより堅実に資産を増やしたい、やまもんです。
年金だけじゃ生活できない将来が待っていると周りに脅され、できることをやろうと思い、資産運用に手を出しました。
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